返回目录：范文示例
伪现金交易防范及管理要点？
认真做好疑似伪现金交易分析排查工作。
为进一步加强现金交易风险管控有效性，防范洗钱风险，根据上级行下发相关业务数据开展疑似伪现金交易分析排查，形成交易明细统计表下发各支行，开展伪现金交易分析排查工作。
围绕排查数据中的账户主体相关上下游交易对手和异常交易记录开展对账户主体的风险分析；针对柜面现金交易流程设计、反洗钱系统规则制定、伪现金交易风险防范要求，提出切实有效的管控建议。
严格网点“伪现金”交易管理。
加强客户引导与沟通，向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，并积极引导客户通过转账方式办理相关业务，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。
对于引导无效、坚持通过“伪现金”交易方式在非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移的客户，按照相关文件规定“伪现金”交易金额限额，落实好相应的管理措施，由客户填写《现金存、取款业务背景调查表》，详细列明现金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息。
加强“伪现金”交易的监督检查和引导。
定期组织人员通过会计报表系统、会计档案影像系统，抽取大额交易相关样本，通过调阅监控录像查看客服经理现金业务处理过程是否存在伪现金交易，对于交易金额20万元以上的，核验是否经过有权人审批。
在做好“伪现金”交易洗钱风险管理工作的同时，指导网点加强客户宣传引导、沟通解释工作，避免客户投诉。
不可疑什么意思？
不可疑意味着没有可疑的迹象或怀疑的理由。
它表示某事或某人没有引起怀疑或不信任的原因。
当我们说某人或某事不可疑时，我们认为他们是可信的，没有任何可疑的行为或动机。
这个词通常用于描述一个人的品格或行为，以表明他们是诚实、可靠和值得信任的。
支付机构反恐怖融资怎么关闭？
为了遏制恐怖主义和非法融资的活动，支付机构需要加强反恐怖融资控制和管理。
如果需要关闭支付机构的反恐怖融资业务，可以按照以下步骤进行操作：1. 建立反恐怖融资内部管理制度：支付机构应该建立完善的反恐怖融资内部管理制度，包括明确反恐怖融资业务的范围、职责、流程等，并配备专门的管理人员、技术设备和安全保障措施。
2. 加强客户身份认证和风险评估：支付机构在开展反恐怖融资业务时，应该对客户身份进行认证和核实，并对客户的交易行为进行风险评估和监测，及时发现和防范可疑交易。
3. 报告可疑交易信息：支付机构应该建立健全的反洗钱和反恐怖融资报告机制，一旦发现可疑交易行为，应及时向有关机构上报，并配合相关调查和取证工作。
4. 关闭违规账户和禁止相关行为：如果支付机构发现客户存在涉嫌恐怖主义或者非法融资行为的情况，应该立即关闭相关账户，并严格禁止类似交易行为。
需要注意的是，支付机构在关闭反恐怖融资业务时，需要遵守国家有关法律法规和政策要求，并积极履行社会责任和义务，促进反恐怖主义和非法融资工作的健康发展。
支付机构必须遵守反恐怖融资相关法律法规，确保其自身不被用于恐怖主义或其他犯罪活动的资金融通。
如果支付机构需要关闭反恐怖融资风险管理措施，具体操作步骤如下：1. 评估分析：支付机构需要对自己的业务和风险情况进行全面评估和分析，以确认是否有必要关闭反恐怖融资风险管理措施。
2. 决策：根据评估结果，支付机构应当制定决策方案，包括关闭反恐怖融资风险管理措施的时间点、具体操作步骤和所需资源等。
3. 通知有关方面：支付机构要及时通知其内部员工、合作伙伴以及相关监管机构等有关方面，关于关闭反恐怖融资风险管理措施的具体情况和影响范围。
4. 落实措施：支付机构需要按照制定的方案，执行关闭反恐怖融资风险管理措施的各项具体措施，包括关闭系统模块、停用对应的工作流程和业务规则等。
5. 监测和反馈：关闭反恐怖融资风险管理措施后，支付机构需要对业务进行全面监测和反馈，确保闭环执行效果，及时发现和处置可能存在的风险和问题。
支付机构反恐怖融资需要关闭。
因为反恐怖融资是一个重要的国际合作议题，支付机构需要配合国际金融机构及相关国家的反恐政策，要求支付机构监测用户资金流入和资金流出，并进行必要的风险评估和调查。
如果支付机构发现存在反恐怖融资的嫌疑，需要立即停止相关交易并报告相关部门。
关闭支付机构反恐怖融资的具体方法需要结合国家相关政策和法律法规进行具体实施。
除了支付机构自行关闭反恐怖融资外，政府也可以加强对支付机构的监管力度，完善相关法律法规和制度，打击恐怖主义和非法资金流动，保护国家安全和金融安全。
同时，对于支付机构来说，加强内部风控和反恐怖融资意识教育也是非常重要的。
支付机构在反恐怖融资方面，应当建立健全的内部控制机制，采取有效的反洗钱和反恐怖融资管理措施，严格落实客户身份识别、交易监测、异常交易报告等制度。
如果发现了涉嫌洗钱或者恐怖融资的行为，应及时向相关部门报告并采取必要的措施进行处置。
如果支付机构存在严重违规或失职失责的情况，监管部门有权依法采取行政监管措施或者吊销支付机构的支付业务许可证。