「中大互联」理财规划师考试需要注意的细节问题

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「中大互联」理财规划师考试需要注意的细节问题

注册国际理财规划师考试内容都有什么？

2020年理财规划师考试大纲详解

CFA考试时间紧题量大，答题的时候需要注意哪些事情？

一、「中大互联」理财规划师考试需要注意的细节问题

理财规划师2019年下半年的考试已经开始进入准备阶段了，广大的考生开始了紧张的备考工作，准备在战场上一展自己的身手，每个考生都有自己多年形成的答题方式和应试技巧，人无完人肯定有想不到和疏忽的地方，在此，小编总结了一下，发表一下自己的观点：要想通过考试，细节问题不容忽视。下面我们就从考场答题来说我们说一下考场上不可忽略的技巧。

首先审清题目，看清题意。

在考试过程中紧张的情绪和焦急情绪会如影相随，在遇到一些简单点的题目时，考生就会忽略大意。这个时候是比较容易出错的时候，部分考生会想当然，扫一遍一看，觉得自己比较熟悉和了解，就匆忙下手答题了，等发现解答的不是题目需要的问题时就已经来不及了，时间不允许，答题纸的空间也不允许，很容易造成心情失落和浮躁。所以考生一定要好好审题，摸清楚问题考查知识点。

其次解题思路

案例分析等主观试题，考生在做这类试题的时候考生应该在下笔之前就应该有一个很清晰的答题思路，不要想到哪写到那，这样你自己从根本上说就不清楚自己的解题思路，题答到一半思路没了，或者思路变了，你就不知道该怎么做了，修改还是继续啊，所以要把思路弄清楚，把自己认为的重点或答案可以在草稿纸上列写一下，整理清楚再答题。

再者，做题的步骤问题

考生在答题时，应该按照自己的思路，组织答案，答题的步骤要依次而来，常用序号，答题切记不要长篇大论没有终点，答题要重点突出，而且字体工整清晰，看起来一目了然。

答题时可以根据问题联系一下问题之间的联系，有利于解题。遇到不会做的问题，不要太执着于这些问题，我们要最大程度的拿到自己能拿到的分数，最后有时间再看这些问题。

最后，答题纸不要留白

我们大家都知道考试考试考的就是学生的知识点掌握情况，尤其是在主观题。很多问题你可能不熟悉，也可能出的题有些偏，在考场不管自己会或者不会都要保持冷静，先把会做的用心的做好。对于解不出的难题，可以依照自己平时的方法，罗列一下思路。选择题大家都不会不选的，主观题有时间的话也要根据自己的解析，能答一些就答一些，不要留白，你写上的话就有得分的可能，要是一个字不写的话那就是零分毫无置疑了。不管是什么机会，总要争取一下才可以，记得一句话：与其不尝试就失败，不如尝试了再失败，何况你不一定就会失败。

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一、注册国际理财规划师考试内容都有什么？

考生在进行注册国际理财规划师复习时需要掌握一个最重要的问题，那就是注册国际理财规划师考什么内容？考试题型有哪些？只有掌握了考试内容和考试题型才能够在复习时做到有的放矢。环球网校理财规划师频道为您整理了相关信息，请考生仔细查阅。

注册国际理财规划师考什么内容？考试题型有哪些？作为注册国际理财规划师考试的考生这些问题是我们必须了解的。只有了解了这些问题才能做到有的放矢针对性的复习，反之复习效率也不会高，今天环球网校理财规划师频道小编为大家整理了相关知识，以便于大家掌握注册国际理财规划师考试的考试内容和考试题型。
注册国际理财规划师考试内容都有什么？
注册国际理财规划师考试主要包括理论基础和实战规划两大科目。
理论基础篇包括：理财规划师的专业资格和职业道德、经济学基础、金融学基础、投资基础、会计与财务基础、法律基础、税务基础、概率统计与金融计算基础等八个部分。
实战规划篇包括：现金规划、住房规划、子女教育规划、退休养老规划、投资规划、保险规划、税收筹划、财产分配和传承规划、综合案例分析等九个部分。
ACI注册国际理财规划师考试题型分值分布：
一、Single Choice Exam 单选题(每题0.5分×60，共30分)
二、 Multiple Choice Exam 多选题(每题0.5分×40，共20分)
三、Case Choice Exam 案例选择题(每题1分×50，共50分)
四、Case Questions案例问答题(共100分)

环球网校小编温馨提醒：以上内容就是环球网校理财规划师频道为您整理汇总的“注册国际理财规划师考什么内容？”，更多理财规划师相关复习资料、模拟试题和历年真题，请您关注环球网校【理财规划师】考试频道！

二、2020年理财规划师考试大纲详解

【导读】大纲是我们考试复习的依据，也是命题人出题的依据，想要更好的把握理财规划师考试，那就要把考试大纲读懂弄透，也要会前面的大纲进行对比，往往变化的地方会成为今年的新考点，今天给大家带来的是2020年理财规划师考试大纲详解，下面我们就一起来看看吧。

理论基础篇

理财规划师的专业资格和职业道德

1、理解作为理财规划师应具备的专业素养和准入资格;

2、理解并能遵守理财规划

经济学基础

1、理解并掌握微观经济学的定义、研究对象、基本假设、研究方法;

2、理解需求与需求曲线、供给与供给曲线的定义;

3、掌握需求和供给的均衡以及什么是均衡价格;需求和供给的弹性的计算;

4、理解市场的定义、市场类型的划分以及完全竞争市场、垄断竞争市场、寡头垄断市场以及垄断市场的特点和区别;

5、掌握宏观经济学中的GDP、CPI、失业率等常见的宏观经济指标及其反映的社会现实;

6、理解IS-LM曲线，IS-LM曲线与财政政策和货币政策之间的关系;

7、理解财政政策和货币政策，掌握各政策使用的政策工具以及对应的政策效果;

8、理解总需求曲线和总供给曲线，理解总需求-总供给模型和经济的长期均衡;

9、掌握不同的经济周期下投资理财策略的选择。

金融学基础

1、理解我国货币形式的演变、货币制度，掌握我国货币层次的划分及其反映的经济现实;

2、掌握信用的基本概念、信用的类型、信用创造的原理及应用;

3、理解利息和利率的本质、利率的类型和我国的利率制度;

4、熟悉我国金融市场金融机构类型及现状，了解中央银行的职能、商业银行的概念特点、金融监管的机构和监管措施以及金融工具的不同分类;

5、理解国际收支账户的定义与内容、汇率的标价方法以及国际资本流动。

投资基础

1、理解我国的投资环境，掌握各种投资工具的类型和对应的风险与收益;

2、理解有效市场假说和行为金融理论;

3、掌握风险与风险偏好、均值-方差分析、最优组合选择、资产组合边界与有效前沿等基本的投资组合理论。

会计与财务基础

1、掌握会计的基本假设、会计基本要素和会计科目;

2、理解会计记账的基本原则，理解会计等式以及什么是复式记账;

3、掌握财务会计报告的主要类型和财务报表分析的方法;

4、理解家庭财务报表的编制、家庭财务诊断的方法应用。

法律基础

1、理解什么是民法，调整的是何种关系，有哪些不同的民事行为，以及民事行为能力人的划分;

2、掌握代理、撤销权、诉讼的时效等基本概念;

3、熟悉婚姻法调整的哪些婚姻家庭关系，在离婚时对于财产如何进行分割;

4、掌握法定继承、遗嘱继承;遗嘱继承和遗赠的区别;遗产继承按照何种顺序继承。

税务基础

1、理解税收的概念特征，知晓我国的税收制度;

2、掌握所得税中个人所得税以及企业所得税具体的税目和应纳税额的计算;

3、掌握流转税、资源、财产税和目的、行为税类的具体种类划分，以及适用税率。

概率统计与金融计算基础

1、掌握概率与统计的基本术语、统计图表的类型;

2、掌握持有期收益率、到期收益率等收益率的计算以及β系数、夏普指数、特雷诺指数、詹森指数等投资业绩衡量指标;

3、掌握货币时间价值理论，熟练掌握现值、终值、年金、利率等的计算及其应用;

4、熟练掌握用金融计算器进行货币时间价值、摊销、利率换算、净现值和内部收益率的计算。

实战规划篇

现金规划

1、掌握现金持有动机、现金需求估算的方法和家庭收入支出表的编制;

2、掌握收入来源与支出去向的规划、储蓄管理方法、紧急备用金设立以及财务比率衡量指标分析;

3、掌握现金规划使用的具体工具，通过案例讲解和剖析，掌握并复制现金规划的流程及方案。

住房规划

1、理解购房规划的具体步骤，租房与购房各自的优缺点，购房决策如何制定;

2、购房规划可选择的还贷方式、重点考察等额本金还款法与等额本息还款法的计算;

3、熟练运用金融计算器进行购房换房计划的相关计算，通过案例讲解和剖析，掌握并复制住房换房规划的流程及方案。

子女教育规划

1、理解子女教育规划的原则、特点和子女教育规划的流程;

2、熟练掌握子女教育金需求缺口的测算、子女教育工具的组合使用方法，通过案例讲解和剖析，掌握并复制子女教育规划的流程及方案。

退休养老规划

1、掌握退休养老规划的原则与影响因素、退休养老规划的流程;

2、熟练掌握中国养老保障体系及各种养老工具的特点;

3、熟练掌握养老金需求资金缺口的测算、养老规划工具的使用方法，通过案例讲解和剖析，掌握并复制退休养老规划的流程及方案。

投资规划

1、掌握投资规划的重要原则，进行投资组合风险和收益度量的方法;

2、掌握投资组合理论、风险资产定价方法;

3、掌握风险调整的重要的绩效指标和投资组合业绩评估的方法;

4、理解资产配置的内涵，掌握常用的资产配置策略，通过案例讲解和剖析，掌握资产配置的策略及方法。

保险规划

1、理解风险和保险之间的关系，熟知保险的四大原则;

2、掌握人身保险及其类型、财产保险及其类型;

3、掌握家庭人身保险、健康保险、教育金保险、投资保险的特点及配置要点;

4、掌握人身保险需求的测算方法，通过案例讲解和剖析，掌握针对不同类型不同生命周期家庭进行保险配置的方法。

税收筹划

1、掌握税收筹划的概念，及其与避税、节税、偷税的区别;

2、掌握税收筹划的基本原则和税收筹划技术，结合案例，掌握个人所得税、企业所得税、增值税与消费税的筹划方法和技术。

财产分配和传承规划

1、掌握财产分配和传承的重要原则;

2、掌握婚姻财产分配制度，婚姻财产保全的方法;

3、了解遗产税制度，掌握遗产筹划的主要工具及其应用场景。

综合案例分析

1、数量掌握综合理财规划方案制作的流程，并能根据客户需求为客户定制专属方案。

以上就是2020年理财规划师考试大纲详解，大家赶紧学起来吧，想要成为优秀的理财规划师，理财规划师应具备的专业能力和理论知识等等，都是需要积累和利用起来的，祝大家成功。

三、CFA考试时间紧题量大，答题的时候需要注意哪些事情？

大家要注意的是，细节会决定成败，考生对考试的态度，也决定了你的一个备考状态，同时也是会影响到考试的结果。在CFA考试答题技巧中，下面这几个细节要注意到：
1、别忘记写教材知识点原话
在一些面对大量案例分析题和给出背景信息回答的考题上，考生应该多将教材中的原话写进答案的内容中。这些原话，可以作为答题的第一部分原理及论点或是对信息分析的客观判断做出阐述。阅卷老师在批阅过程中，就可以从中了解到考生对教材的知识已经烂熟于心，并已吸收了这些知识在答题中做到了运用。
2、认真审题，把握答题的重点
案例分析题，大都以论点知识、实际知识、和应用知识为结构，依次结合案例题目进行解答。在审题后，考生应注意如何有技巧的根据问题进行回答。尤其是在阐述知识点这一方面，一定要拎出最重要的对应知识点进行答题。可以短，但一定要是此题的精髓。再根据切入的知识点，展开自己的见解。务必在落笔前，明确此题重点。勿混淆问题的核心，或以一系列无重点的长篇大论做基垫。如此一来，直指中心的回答方式可以让阅卷老师看出你对CFA考试解题的清晰思路。
3、答题注意字迹工整，段落清楚
相信没有一位老师会喜欢哪些潦草的、一整段的答案，也不会有老师愿意根据你答题的前后文内容，去联系明白从中他不能看懂的某个单词。所以提醒大家在答题的时候一定要保证单次的拼写正确。字迹要尽量的保证工整，分段清晰，这样就能获得一个很好的印象分。
4、合理分配考试时间
我们都知道考试题目很多，涉及的范围也很广，所以在考试当中很容易被一些冷门或是不熟悉的题目绊住。如此一来，思考的时间将被迫增加。
因此请考生们不要在某道题上花费太多的时间。迅速的阅卷之后，依照顺序答题，会的题目要迅速解答，同时保证做到百分之百的正确率。遇到难题可以先跳过，在答完整张试卷后，再回来揣摩。对于真正的难题，关键时刻要果断地放弃，丢车保帅，目的是赢得解答其他题目的时间。